境外朋友给我汇款会被查吗？境外汇款要审核吗

摘要： 境外朋友给你汇款可能会被查，1. 国家对于资金外流进行了限制，如果资金流动超过一定限额，就必须向相关部门进行报告，进行清查，2. 如果汇款的金额较小，可能就不会引起帐户被冻结或查封...

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境外朋友给我汇款会被查吗？

境外朋友给你汇款可能会被查。
1. 国家对于资金外流进行了限制，如果资金流动超过一定限额，就必须向相关部门进行报告，进行清查。
2. 如果汇款的金额较小，可能就不会引起帐户被冻结或查封等问题。
但如果汇款金额太大或资金流动过于频繁，那么极有可能会引起相关部门的 attention，从而出现后续查处等问题。
3. 此外，根据不同国家的法律规定，国外汇出的资金也可能会受到监管和审查，导致无法及时到帐或退回汇款人帐户等情况。
综上，境外朋友给你汇款可能会被查，需要谨慎处理。

应该是都会变查，但是正常的回款查一下没有什么大碍，都会通过的。反而不正常的，比如说国家盯着的可疑的交往和涉及到洗钱，诈骗，，，等等回款是会查扣的。

答题公式1：主观判断+客观影响原因+消极后果在一定程度上会被查。

1. 因为金融机构遵循严格的反洗钱和反恐怖融资法律法规，进行监管和审查。

2. 汇款的金额大小、汇出和收款地区、付款人和收款人关系等方面都可能会引起金融机构的注意。

3. 如果被查出涉嫌洗钱等违法行为，不仅资金无法到账，还可能会面临严重的法律后果。

因此在进行境外汇款时，需要谨慎选择正规的金融机构，了解相关的法律法规和规定，保证自身合法性，防止不必要的损失。

往境外汇款的时间规定？

个人客户在中国银行办理跨境汇款的到账时间：

1、电子银行渠道：

如您提交外币跨境汇款交易，且交易信息无误，则我行会在下一个工作日之前完成交易审核并汇出款项。外币跨境汇款到账时间取决于汇款的中转行（如有）、收款行对于交易的处理进程，如中转行/收款行处理及时、顺利，汇款可24小时内汇至收款人账户，如因交易核查、中转行/收款行非工作时间等原因，汇款汇至收款人账户的时间可能会延长，一般为3至7个工作日会汇至收款人账户。

2、柜台渠道：

我行受理个人国际汇出汇款业务后，于当日（工作日）向国外发送汇款电报，国外的银行（包括转汇行）应于下一、两个工作日（要考虑时差因素，比如对于美国讲，境内中行6月16日发出的汇款，下一工作日应为北京时间6月17日夜间）处理这笔汇款。一般情况下，汇款到账时间为三到五个工作日（一定要考虑汇出地和汇入地的假日问题，比如周六办理的汇出汇款一定要到周一才能汇出，如果周一汇往的国家或地区为假日，解付日要进一步顺延），最终入账时间主要取决于客户提供的汇款信息是否符合汇入国的相关要求（比如：反洗钱的规定、是否有自动处理所必要的信息等等），同时入账时间

还取决于转汇行的处理速度。

往境外汇款审核不通过的原因？

跨境汇款失败可能为汇款额度超限，境内人士单笔及每日累计限额均为等值5万美金;境外人士单笔及每日累计限额均为等值50万美金。

第一，银行直接拒绝入账，资金会被退回。遇到这种情况的话，投资人不必着急。只需要等到资金退回平台之后，联系外汇平台要求以个人名义出金，或者直接更换银行进行出金就可以了。

第二，银行拒绝入账，要求提供汇款证明。遇到这种情况的话，投资人只需要联系自己的外汇平台，向他们索要汇款证明就可以了。如果是福汇平台客户的话，直接联系环球金汇网就可以了。

第三，资金大于五万。如果出金资金大于五万的话，银行肯定不会给入账的。因为外汇管理局规定每人每年的境外汇款总资金不能大于五万，解决办法就是投资人办理香港银行卡，通过香港银行卡进行外汇出金操作。以上就是外汇出金银行拒绝入账的解决方法。投资人在外汇出金的时候，最好可以选择比较大型的银行，如中国银行。

到此，以上就是小编对于境外汇款要审核吗多久的问题就介绍到这了，希望介绍的3点解答对大家有用，有任何问题和不懂的，欢迎各位老师在评论区讨论，给我留言。