存款超10万被严查是真的吗？个人外汇汇出超5万美元的通报

摘要： 1 部分情况下存款超过10万确实会被严查，2 因为根据《反洗钱法》，银行应对存款超过10万元的客户进行特别监测和客户身份识别，以防止洗钱行为的发生，所以存款超过10万元确实会被严格...

文章目录

存款超10万被严查是真的吗？

1 部分情况下存款超过10万确实会被严查。
2 因为根据《反洗钱法》，银行应对存款超过10万元的客户进行特别监测和客户身份识别，以防止洗钱行为的发生，所以存款超过10万元确实会被严格监测。
3 但是，如果你的存款来源合法并能提供相关的证明文件，这种情况就能够避免不必要的麻烦。
所以说，在遵守法律法规的前提下，拥有超过10万元的存款并不会带来太大的风险。

1 是真的
2 因为根据中国人民银行规定，存款超过10万元的自然人账户必须进行实名认证和报告，否则会被列入可疑名单。
3 如果你确实持有超过10万元的存款，建议按规定进行实名认证和报告，以避免不必要的麻烦。
同时，也要注意金融诈骗等风险。

1 是真的。
2 国家规定，在人民币现金存取业务中，单笔或累计大于等于10万元时，银行业金融机构应当执行客户身份识别和可疑交易报告等制度要求。
3 因此，如果存款超过10万，银行会要求客户提供身份证明等信息，如存在可疑情况还会进行调查。
但是如果是合法合规的收入并于银行注明合法来源，则不必担心被严查。

外汇管理条例全文？

一、为贯彻执行国务院批准的《境外投资外汇管理办法》，特制定本细则。 

　　二、国家外汇管理局及其各省、自治区、直辖市、计划单列市和经济特区分局①(以下简称外汇管理部门)是境外投资者有关外汇事宜的管理机关，负责境外投资外汇风险审查和外汇资金来源审查，以及对投资资金的汇出和回收、投资利润和其它外汇收益汇回的监督、管理。

　　三、《境外投资外汇管理办法》所称境外投资是指境内投资者把外汇资金或者设备、原材料、工业产权等输出到境外，在境外设立各类企业或者购股、参股，从事生产、经营的活动。 

　　四、境外投资项目由两个或两个以上的境内投资者(以下简称多个投资者)共同举办的，按下列规定向外汇管理部门办理有关手续： 

　　1　同一辖区内的多个投资者，由出资较多的一方向所在地外汇管理部门办理有关手续。 

到此，以上就是小编对于个人外汇汇出超5万美元的通报怎么写的问题就介绍到这了，希望介绍的2点解答对大家有用，有任何问题和不懂的，欢迎各位老师在评论区讨论，给我留言。