本文作者:醋思

个人分拆结售汇处罚有哪些?(外汇分拆罚款)

醋思 2024-11-05 22:02:49 41
个人分拆结售汇处罚有哪些?(外汇分拆罚款)摘要: 个人分拆结售汇处罚如下①对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的,应不予办理,②个人结售汇行为符合分拆特征之一,但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的:经常项目项下...
  1. 个人分拆结售汇处罚有哪些?
  2. 携带超过6000美元入境申报会有什么处理?
  3. 什么是外汇拆分?

个人分拆结售汇处罚有哪些?

个人分拆结售汇处罚如下

①对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的,应不予办理。

个人分拆结售汇处罚有哪些?(外汇分拆罚款)

②个人结售汇行为符合分拆特征之一,但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的:

经常项目项下,银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则,要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理;个人无法提供的,银行应不予办理。

③银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,应注意收集相关线索,避免同一个人再次办理分拆业务,同时于发现之日起3个工作

个人分拆结售汇处罚有哪些?(外汇分拆罚款)

携带超过6000美元入境申报会有什么处理?

1、携带金额无上限:入境/出境美国,携带现金/支票没有上限;

2、个人入境:携带现金/支票超过1万美金需要申报,填写FinCEN105表格;

3、多人入境:多人结伴入境,携带现金/支票总数超过1万美金的需要申报,并填写FinCEN105表格;

个人分拆结售汇处罚有哪些?(外汇分拆罚款)

4、不可拆分:多人结伴入境的情况下,不可将现金/支票分拆至团队中的多个人携带,以“降低”携带金额,免去申报;

5、超额没收:如果携带金额超过1万美金没有申报,可能面临全额没收、甚至受到法律处罚。

什么是外汇拆分?

为加强管理,外管局将境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人,收款人分别结汇;

5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;

5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户;

个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;

同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为

到此,以上就是小编对于外汇分拆罚款多少的问题就介绍到这了,希望介绍的3点解答对大家有用,有任何问题和不懂的,欢迎各位老师在评论区讨论,给我留言。

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