银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？外汇局跟人民银行

摘要： ①对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理，②个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的：经常项目项下，银行应按照经常项目外...

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银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？

①对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。

②个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的：

经常项目项下，银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。

③银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。

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