外管局怎么监管外汇？银行外汇业务外管局

摘要： 外管局对于外汇监管有好多方法，我这里就简单挑几个针对个人的措施，给你做个参考，1，每人每年结购汇额度为5万美元等额外币；2，每年的统计结购汇额度从1月1日开始；3，银行每2个月审核...

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外管局怎么监管外汇？

外管局对于外汇监管有好多方法，我这里就简单挑几个针对个人的措施，给你做个参考。

1，每人每年结购汇额度为5万美元等额外币；

2，每年的统计结购汇额度从1月1日开始；

3，银行每2个月审核一次分拆内容，对前90个交易日，5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇，购汇总金额超过等值20万美元，并将外汇汇给境外同一个人或机构，将纳入关注名单。

4，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇.。

以上为与个人相关的一些内容，基本够你在日常使用中参考了。

银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？

①对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。

②个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的：

经常项目项下，银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。

③银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。

国家外汇管理局的机构设置？

国家外汇管理局为副部级国家局 ，内设综合司（政策法规司）、国际收支司、经常项目管理司、资本项目管理司、管理检查司、储备管理司、人事司（内审司）、科技司、监察室等9个职能司（室）和机关党委，设置中央外汇业务中心、外汇业务数据监测中心、机关服务中心、《中国外汇管理》杂志社等4个事业单位。国家外汇管理局在各省、自治区、直辖市、部分副省级城市设立分局（外汇管理部），在部分地（市）设立中心支局，在部分县（市）设立支局。国家外汇管理局分支机构与当地中国人民银行分支机构合署办公。

到此，以上就是小编对于银行外汇业务外管局职责的问题就介绍到这了，希望介绍的3点解答对大家有用，有任何问题和不懂的，欢迎各位老师在评论区讨论，给我留言。