汇率买卖差价怎么算？（外汇差价计算）

1. 汇率买卖差价怎么算？
2. 什么是外汇汇率的差价？
3. 掉期外汇交易如何计算？

汇率买卖差价怎么算？

买卖合同差价，叫价高于出价的数额。是指做市商(market maker，一种专门从事金融产品的买卖，拥有维护市场活跃程度责任的证券交易商)愿意买入和卖出该种资产的价格之差。

买卖差价率，即买卖差价相对于买入价的百分比。外汇银行等金融机构买卖外汇是以营利为目的，其卖出价与买入价的差价就是其收益，因此银行的外汇卖出价必然高于其买入价。一般买卖之间的差价率约在1‰～5‰之间不等。

买卖差价率的计算公式是：买卖差价率=(卖出汇率-买入汇率)/买入汇率×100%

什么是外汇汇率的差价？

外汇汇率是指一个国家的货币折算成另一个国家货币的比率、比价或价格。

我们做外汇交易赚取的主要利润是汇率现在的比价与未来比价之间的差价。而有些汇友却拾芝麻丢西瓜，过于注重货币的利息收入，为此有时还会逆势而为，出现亏损。利息收入多少无所谓，是“小钱”，汇率差价才是我们争取的“大钱”。有的汇友认为外汇汇率涨势或者跌势与现状不符合，脱离了实际，所以不肯去交易。在外汇市场中有一句话“重势不重价”，价格上涨为“天价”也会有人去买，价格跌到“地价”，依然有人会去做空。所以我们需要关注趋势，如果趋势够强，就继续顺势而为。现在是市场经济时代，外汇市场中说了算的是“钱”，有了钱，汇率推到天价、砸到地价都是合理的。

掉期外汇交易如何计算？

掉期外汇交易的计算主要涉及两个公式：

交易成本 = 手续费 + 点差

其中，手续费是交易商（或银行）收取的交易费用，点差是买卖价差的比例。

掉期利息 = （本币利率 - 外币利率）×交易本金×掉期天数÷360

其中，本币利率指当地货币的利率水平，外币利率指货币掉期交易中的另一方货币利率水平。掉期天数指交割日与成交日之间的时间差，一般以天为单位计算。

在计算掉期外汇交易的成本和收益时，需要使用上述公式。

　　掉期率报价法与另一种报价法不同，银行首先报出即期汇率，在即期汇率的基础上再报出点数(即掉期率)，客户把点数加到或从即期汇率中减掉点数而得到远期汇率。 　　在掉期率报价法下，银行给出点数后，客户计算远期汇率的关键在于判断把点数加到即期汇率中还是从即期汇率中减掉点数，其判断原则是使远期外汇的买卖差价大于即期外汇的买卖差价，因为作为银行来说，从事外汇交易的利润来源主要就是买入卖出外汇之间的差价，在远期外汇业务中银行所承担的风险要比从事即期外汇业务的风险大，因而也要求有较高的收益，表现在外汇价格上就是远期外汇的买卖差价要大一些。如下例： 　　例3.3 2004年某月一客户向银行询价时，银行用掉期率标价法报出远期英镑价格： 　　Spot 1.7540／50；30-day 2／3；90-day 28／30；180-day 30／20。 　　考虑30-day的远期汇率情况，试用加法，远期汇率为1.7542／53，买卖差价为0.0011，大于即期外汇的买卖差价(O.0010)，可判定加法是对的；再试用减法，远期汇率为：1.7538／47，买卖差价为0.0009，小于即期外汇的买卖差价，判定减法是错的；同理可得出90-day的远期汇率也应采用加法，而对180—day的远期汇率，尝试的结果表明应采用减法。上述结果可重新表述如表1。　　英镑汇价表 　　外汇交易类型 银行买价 银行卖价 　　即期 1.7540 USD 1.7550 USD 　　30-day 1.7542 USD 1.7553 USD 　　90-day 1.7568 USD 1.7580 USD 　　180-day 1.7510 USD 1.7530 USD 　　通过上例可以看出，当银行给出的掉期率斜线前边的点数低于斜线后边的点数时，应把掉期报价的点数加到即期汇率上，此时若是在直接标价法下，表现为远期外汇升水；若在间接标价法下则表现为远期外汇贴水。相反，当银行给出的掉期率斜线前边的点数高于斜线后边的点数，应把掉期报价点数从即期汇率中减掉，此时在直接标价法下,表现为远期外汇贴水，在间接标价法下则表现为远期外汇升水。

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