远期外汇准备金是什么意思？（什么时候 远期外汇）
摘要：
远期外汇准备金即远期售汇风险准备金，在售汇买卖过程中，买卖双方达成售汇买卖协议后，买卖双交签署协议，约定未来某一个具体的时间以某一价格买卖售汇的金额就是远期售汇风险准备金，银行每出... 远期外汇准备金是什么意思？
远期外汇准备金即远期售汇风险准备金，在售汇买卖过程中，买卖双方达成售汇买卖协议后，买卖双交签署协议，约定未来某一个具体的时间以某一价格买卖售汇的金额就是远期售汇风险准备金。
银行每出售一笔外汇需要向央行上缴一定的准备金（远期售汇风险准备金＝上月远期售汇签约额×风险准备金率），目前远期售汇风险准备金是20%。
如果某银行上个月的远期售汇签约额是1000亿美元，那么这个月需要上缴的准备金是200亿美元，1年之后央行会把这200亿美元的准备金解冻归还给银行。
远期外汇交易和远期结售汇有何区别？
远期外汇交易：跟即期外汇交易相区别的是指市场交易主体在成交后，按照远期合同规定，在未来（一般在成交日后的3个营业日之后）按规定的日期交易的外汇交易。远期外汇交易是有效的外汇市场中必不可少的组成部分。 远期结售汇：确定汇价在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务（即期结售汇中两者是同时发生的）。客户与银行协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。在交割日当天，客户可按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇。
远期外汇买卖是什么意思呢？
银行之所以要做远期外汇交易，大部分原因是要平客盘，还有一部分原因就是自营赚钱。
先说对客：
对于分行来说，分行赚取中间收入，就是给客户报价与对总行平盘的价差。十分好理解。比如客户远期购汇，跟总行拿的价格是6.4，给客户6.4150，即赚取了150pips的中收。
对于总行来说，得知客户需要结汇或者购汇，交易员会观察市场，给一个能从市场上平出去的成本价，之后可以选择立即找交易对手（一般为别的银行）平掉敞口，或者持有敞口等价格向自己预期的方向走动之后再平掉，赚取更多的利润。
我的日常工作一部分就是对付客盘，我一般会先考虑这个客盘方向，如果市场在上行，这个客盘的flow导致我持有一个多头敞口，那我肯定不会马上平掉，等价格再涨涨我再平，就会多赚很多。反过来如果市场上行，这个客盘导致我突然开了个空头，那我一般会立即平掉。
对分行来说是稳赚不赔的，需要操心的就是如何找到更多客户，对于总行的人来说，这边怎么操作完全靠交易员个人的判断了。
再说自营：
这个太好理解了，就跟炒股票一个道理，追涨杀跌，价格涨跌，自然有盈亏。远期交易一般会被拆分成即期和掉期，所以银行会有做即期的交易员，和做掉期的交易员。即期交易最简单，就是价格的涨跌，掉期交易主要做的是掉期点的涨跌还有不同期限的掉期的价格相对关系，从而引入了carry trade等交易策略，稍微复杂一点。
出口商为什么卖远期外汇？
主要原因就是企业、银行、投资者在规避风险时的需要，具体内容如下：
1、外汇投资者为了获得投机的利润。
2、短期投资者预约买卖期货来规避风险。
3、外汇银行为了平衡远期外汇持有额所进行的交易。远期外汇持有额又叫外汇头寸，进出口商为了避免外汇风险进行期汇交易。
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