代客资金业务是什么？（套期外汇和掉期外汇的区别）
摘要：
代客资金业务是指通过运用商品类远期、掉期和期权等金融工具，帮助企业客户通过套期保值方式有效规避大宗商品价格波动风险的一项代客资金交易业务，主要适用于大宗商品的生产、加工、贸易和终端... 代客资金业务是什么？
代客资金业务是指通过运用商品类远期、掉期和期权等金融工具，帮助企业客户通过套期保值方式有效规避大宗商品价格波动风险的一项代客资金交易业务，主要适用于大宗商品的生产、加工、贸易和终端消费企业。
目前可交易商品品种包括贵金属、基本金属、能源、农产品等5大类27小类。
对于国内交易所目前还无法满足企业原油、天然气、纸浆等套保需求，工行的商品交易业务提供了有益的补充。
例如，对于有购买大宗商品需求的企业来说，为规避原材料价格上涨风险，可与工行签订远期买入合约，锁定购买成本，而对于大宗商品销售企业而言，为规避价格下跌风险，可与工行签订远期卖出合约，锁定销售价格。
什么是衍生工具啊？
衍生工具是一种金融工具的本身价值衍生自相关资产或者金融工具的价值。
衍生工具是一种金融工具，相关资产或者金融工具的价值本身并无内在价值，价值由相关资产或者金融工具的价值立定，目前衍生产品市场以买卖金融衍生工具为主，商品衍生工具在全球市场中仍然占据着重要位置，在香港以金融衍生工具为主流，衍生工具为商品衍生工具、金融衍生工具。金融衍生工具包括股票及债券，期货及期权，利率期货期权，货币期货和期权。衍生工具的功能风险管理，降低借贷成本，提高灵活性，主要操作方式包括对冲风险、投机、套戥。
衍生工具交易模式可以分为交易所买卖，场外交易交易所买卖的衍生工具是指在交易所进行买卖，衍生场内交易一直以来以公开叫价方式进行。其他交易所仍然采用公开叫价进行交易。大部分交易所的期货交易已经采用电子方式进行买卖交易所买卖衍生工具。
除了金融工具以外，还包括黍米、燕麦、大豆等，还包括指数期货及期权，认股权证。股票期货、期权票据、期货期权、债券期货及期权。
场外衍生工具的特点，是不含有交易所，充当买卖双方的销售结算对手，场外交易的衍生工具不会通过中央交易场所进行，是通过电话及电脑系统进行，可以与双方的特定需求而设，并非标准化场外交易是属于交易双方之间的合约安排，违约风险高于场内买卖的衍生工具，有关风险成为信贷风险。
衍生工具通常是指从原生资产（Underlying Asserts）派生出来的金融工具。由于许多金融衍生产
品交易 在资产负债表上没有相应科目，因而也被称为"资产负债表外交易（简称表外 交易）"。根据产品形态
，可以分为远期、期货、期权和掉期四大类。
一、金融衍生工具的概念和特征
(一)金融衍生工具的概念
金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上其价格决定于后者变动的派生金融产品.
(二)金融衍生工具的基本特征
1、跨期交易
2、杠杆效应
3、不确定性和高风险
通常是指从原生资产（Underlying Asserts）派生出来的金融工具。由于许多金融衍生产品交易 在资产负债表上没有相应科目，因而也被称为"资产负债表外交易（简称表外 交易）"。根据产品形态，可以分为远期、期货、期权和掉期四大类。
一、金融衍生工具的概念和特征
(一)金融衍生工具的概念
金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上其价格决定于后者变动的派生金融产品.
(二)金融衍生工具的基本特征
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