银行业务违规事件种类？（银行外汇违规问题抬头）
摘要：
夫妻之间转账一般不会被调查，但是如果一方因为涉嫌犯罪，那么就要面临调查了，看转账金额，银行系统会监测大笔金额的转账，夫妻间转账属于正常的往来，属于个人隐私，但是涉嫌违法犯罪，执法机... 银行业务违规事件种类？
答:银行业务违规事件种类很多，以下列举几种常见的：
1. 贷款违规：包括违规发放高利贷、虚假宣传、违规收取保证金、强制搭售保险等。
2. 理财违规：包括违规销售高风险理财产品、虚假宣传、违规承诺收益、挪用客户资金等。
3. 信用卡违规：包括违规收取高额年费、超限刷卡、虚假宣传、盗刷等。
4. 外汇违规：包括非法买卖外汇、违规办理外汇业务等。
银行违规违法行为有哪些类型：
一、严禁复制、共用、超权限持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。
二、严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)。
三、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。
四、严禁办理本人业务或本人以代办人身份办理他人业务，利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。
五、严禁输入密码时不进行物理遮挡和将非工作用包带入现金区。
六、严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、印鉴章、yhk（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务。
七、严禁不刷卡（折）办理卡（折）类支付业务和诱导客户重复输入密码。
八、严禁借银行名义私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。
九、严禁接收未经客户加密的批量代发工资数据包。
一是违反市场准入、市场退出或其他规定的行为。
二是违反国家银行业法规有关银行业规则开展经营活动的违规经营行为。
三是违反国家银行业法规有关银行审慎经营规则的行为。
个人炒外汇合法吗？
合不合法那都是国家说了算，这个是没有定论的，就我见到的就有很多人都在炒，可没有一个人被抓的，如果按经济体制来说的话应该不合法，因为炒外汇只会给那些犯罪分子有可趁之机，还扰乱市场经济，比如美元兑人民币，国家规定的兑换率有一定的定数，而国家是控市场经济来衡量兑换率的，其他人加入炒外汇只会使得经济不平衡，这样的话导致我国经济或外国经济受损，最终受害者都是普通老百姓，所以说违法。
不违法的话只有在可控范围之内受国家管制之下才行，故意炒高或炒低都不利经济正常走势，你们违法吗？
个人炒外汇不违法。因为，炒外汇就是指投资者通过国内的券商，进行外汇保证金交易的行为。目前，我国并未正式开放外汇保证金业务，但是个人炒外汇并不违法，国内的中国银行和建设银行都有着开展直接参与到国外交易的外汇业务。
投资者只要选择正规的平台进行合作，就不需担心炒外汇的合法性。
夫妻间转账会被调查吗？
看情况！如果是正常的转账没有造成什么坏的事情是不会阿迪调查的！
夫妻之间转账一般不会被调查，但是如果一方因为涉嫌犯罪，那么就要面临调查了。
看转账金额，银行系统会监测大笔金额的转账。
夫妻间转账属于正常的往来，属于个人隐私。但是涉嫌违法犯罪，执法机关可以依法调查
到此，以上就是小编对于银行外汇违规案例的问题就介绍到这了，希望介绍的3点解答对大家有用，有任何问题和不懂的，欢迎各位老师在评论区讨论，给我留言。
