银行卡流水异常？（外汇交易异常）
摘要：
指的就是你的银行账户有异常，流水账单上面有不正常的项目，一般来说，频繁的转移，过度流动，可以包含在监测和异常中，主要决定了两个指标，一个是频繁发生的大量资金，如超过500，000的... 银行卡流水异常？
指的就是你的银行账户有异常，流水账单上面有不正常的项目。
一般来说，频繁的转移，过度流动，可以包含在监测和异常中，主要决定了两个指标，一个是频繁发生的大量资金，如超过500，000的转移，数十个中风，和持续几天。
一个是整个月的累计金额超过一些监测警示线，如数百万元，1亿元。这些风险控制措施和金额通常由中国反洗钱制度的人民银行决定。
一般来说，转账频繁，流水过大，能被列入监控和异常，主要是从两个指标判定出来的，一个是大笔金额频繁出现，例如一天50万以上的转账，出现好几十笔，而且持续多日都如此。
一个是整月累计额超过一些监控警戒线，例如几千万元，一个亿。这些风控措施和数额，一般是由人民银行的反洗钱系统去确定。
行卡的异常交易和银行卡的流水是多少是没有直接关系的。但是人民银行的大额和可疑交易管理办法中也有明确的规定，5万、20万、200万等不同的大额现金转账都是监管底线，不同的银行会略有不同，但是不会低于最低的监管线。如果被监管可以提供转账支付的依据的话，比如贸易合同，发票以及各种支付凭证等，向银行提请申诉，银行核实不符合反洗钱认定的，可以按照规定调为正常的。
被银行判定为异常交易的原因
一、短期之内资金的分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户的身份、财务的状况、经营的业务明显不符的。举例来说就是:消费者每月的工资是三千，但是在两天内连续存入三十万，那么此交易会判为异常交易;消费者银行账户中有一百万的，连续五天分别向五个个人账户转账二十万的，那么此交易会判为异常交易。
二、短期内相同的收付款人之间频繁发生资金收付的，并且交易的金额接近大额交易的标
准的。
三、一个长期闲置不用的账户原因不明地突然启用，或者是平常资金流量比较小的账户突然
有异常的资金流入，并且短期内出现大量的资金收付的。
四、与避税型的离岸金融中心之间的资金往来活动在短时间之内明显增加的，或者频繁发生大量的资金收付的。
五、提前偿还了贷款的，与其财务的状况明显不相符的。
六、没有正常的原因的就多开户或者销户的，并且销户之前发生大量的资金收付的。
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