个人外汇业务的合规管理哪些建议？（银行外汇合规会议纪要）

摘要： 建议：1、完善《银行外汇业务监督考核办法》进一步加强对银行外汇业务合规性检查和业务质量评级工作，将个人结售汇业务办理的合规性和系统数据录入的准确性纳入对银行的日常监管考核，督促银行...

1. 个人外汇业务的合规管理哪些建议？
2. 工商银行外汇入账所需手续？
3. 做外汇会被派出所抓吗？
4. 外汇可以在国内银行间转账吗？

个人外汇业务的合规管理哪些建议？

建议：

1、完善《银行外汇业务监督考核办法》进一步加强对银行外汇业务合规性检查和业务质量评级工作，将个人结售汇业务办理的合规性和系统数据录入的准确性纳入对银行的日常监管考核，督促银行明确职责，减少乃至杜绝个人结售汇业务中违规行为，提高个人结售汇系统的数据质量。

2、银行应加强和完善符合自身结售汇业务特点的风险监控制度，加强内控制度执行情况检查，并与其目标绩效工资挂钩，从严考核相关人员的业务操作。

3、 建议总局尽快对“个人结售汇系统”进行升级。

一是将“个人结售汇系统”与银行业务系统对接，这样不仅可以减少银行手工录入的错误信息，杜绝漏录人情况发生，还能实时监控个人结汇超限额情况，实现对资金流动的双向监测。

二是在个人结售汇系统中增设报表统计分析功能，使之能够根据不同的管理要求来进行查询和汇总。

三是完善累计结汇金额预警和银行结汇流水查询监管功能，将非现场监管从单笔大额结汇监管扩大到对每笔超限额结汇业务的监管及对全部结汇流水的筛选、分析，确保非现场监管的有效性和及时性。

4、 进一步加强对银行的政策宣传和培训力度，可采取电视电话视频培训方式，将视频培训辐射到基层网点，增强外汇指定银行正确执行政策的自觉性，提高银行代位监管的能力

工商银行外汇入账所需手续？

是的，您收汇、结汇都是需要有证明您此笔外汇收入合法合规的证明材料的，不管钱汇到哪个银行都一样。

做外汇会被派出所抓吗？

正常来说，做合规的外汇是不会被派出所抓了，除非你用的资金来源是非法的。但是做外汇他的风险会高一点。但是国家呢也没有提倡。只是做外汇的话，你要去找一个合规的平台去做。做外汇会受国际事件的影响非大，所以风险会很高。一般国家是不建议去做。

合法的做外汇买卖是不会被抓的因为是政策允许。

外汇可以在国内银行间转账吗？

外汇能在两个银行互转。境内外币流通，仅限于同名账户和直系亲属之间，只要都是自己的账户就可以转。若是到柜台办理，用户需要带身份证和银行卡。

银行可受理境内居民个人外汇账户（含现汇账户和现钞账户）本人名下的转账业务，以及本人和直系亲属间的转账业务，不能受理本人和除直系亲属外的其他人之间的外汇账户转账业务。

1. 可以在国内银行间转账。
2. 因为外汇是指不同国家的货币，国内银行间转账是指在国内不同银行之间进行资金转移的操作。
根据中国的外汇管理政策，个人和企业可以在国内银行间进行外汇转账，但需要符合相关规定和手续。
3. 在进行外汇转账时，个人或企业需要提供相关的身份证明和合规文件，同时需要遵守国家的外汇管理规定。
此外，不同银行对外汇转账的手续费和操作流程可能有所不同，需要根据具体情况进行咨询和办理。

外汇可以在国内转账。但是是有条件限制的。

我们国家的外汇，在境内划转，要符合国家外汇管理政策的相关规定。简单一点说，主要分以下几点：

一是限定收付款人

境内个人之间的外汇划转，主要在本人和直系亲属之间进行。如果超过这个范围，就不能转账。也就是可以在本人的不同银行或者相同银行的账户之间互转。怎么转都行，只要收付款人都是同一个人；

其次是可以在直系亲属之间互转。父母，配偶、子女之间划转是可以的。除了这两种情况，基本不能在境内转账。

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